Ainda existe o conceito em nossa sociedade de que a Bolsa de Valores é algo muito distante da realidade de grande parte dos brasileiros. Nesse consenso, seria acessível apenas àqueles que têm o poder sobre grandes fortunas, porém, o mercado fracionário de ações mostra que não é bem assim.
Há algum tempo temos visto um movimento de pessoas que têm começado a investir em ações. Isso vem acontecendo porque se uma pessoa não tem o suficiente para investir em um lote-padrão, é possível comprar apenas a quantidade desejada.
Diversas dúvidas são comuns e é por isso que hoje escrevemos este artigo sobre o mercado fracionário de ações. Quer saber mais como ele funciona e as vantagens de apostar nele? Continue a leitura!
O que é o mercado fracionário de ações?
Ele é caracterizado pela negociação de ações sem a necessidade de aquisição de um lote mínimo. É diferenciado justamente por permitir comprar um número menor que o lote obrigatório do mercado comum, o que faz com que o investimento mínimo seja mais baixo.
Sendo assim, aquelas pessoas que têm interesse em investir em ações, porém, não contam com um bom capital disponível podem apostar no mercado fracionário. A ideia é justamente possibilitar a compra da quantidade de ações desejada, sendo elas entre 1 e 99.
Quais são as diferenças entre o mercado integral e o fracionário?
No mercado integral, as ações são negociadas em lotes, que também são conhecidos como lotes-padrão. A B3, Bolsa de Valores brasileira, tem uma organização que costuma ser de 10, 100, 1.000 ou mais ações.
As empresas que têm capital aberto na bolsa definem o padrão desejado por lote. Normalmente, ele costuma ser de 100 ações, mas isso pode variar dependendo do tipo de ativo. A maneira mais fácil de descobrir é por meio das consultas aos lotes de negociação.
Por exemplo, uma determinada empresa define que a sua negociação poderá ser feita em quantidade múltipla de 100 ações, ou seja, 100, 200, 500 e 1.000. Mas, então, é impossível comprar abaixo de 100? É aí que temos o mercado fracionário de ações.
Ele permite que sejam negociadas frações do lote-padrão. Isso significa que elas são negociadas de maneira unitária, possibilitando aos investidores com capital reduzido participar do mercado de ações. Para saber se a empresa oferece essa opção, é importante checar a inserção da letra F após a colocação do código da companhia na bolsa. Além dessas diferenças, existem fatores, como a procura de oferta e compra, que são diferentes.
Outro ponto que merece ser ressaltado é relativo à liquidez no mercado fracionado. Por ter um valor menor, consequentemente, a liquidez também é baixa. Assim, para aqueles investidores de curto prazo, a opção talvez não seja a mais adequada, uma vez que podem existir dificuldades na necessidade de uma venda urgente.
Vale a pena operar no mercado fracionário de ações?
O mercado fracionário de ações oferece algumas vantagens, o que permite uma operação atraente para aqueles investidores que estão começando na bolsa de valores. Portanto, confira a lista a seguir e saiba o por que tal investimento vale a pena!
Diversificar a carteira de investimentos
Para aqueles investidores que não contam com tantos recursos, o mercado fracionário de ações permite a diversificação da carteira. Afinal, quando um ativo só pode ser adquirido em lote-padrão, dificilmente uma pessoa conseguirá comprar tantos lotes diferentes.
Então, é interessante que, ao contar com recursos limitados, você opte por operar nesse tipo de mercado, a fim de ter mais opções de compra e venda de ativos. Dessa forma, a sua carteira será mais atrativa do ponto de vista da lucratividade.
Ter retornos em longo prazo
Dependendo das suas ambições para os investimentos, como independência financeira, obter lucros em longo prazo é o cenário ideal. Se esse for o seu caso, o mercado fracionário de ações pode ajudar. Isso porque, como já foi destacado, a sua liquidez é menor, trazendo vantagens para investimentos longos.
Sendo assim, se você tem objetivos maiores, porém não para agora, optar pelo mercado fracionário pode impulsionar a sua lucratividade no decorrer do tempo, permitindo realizar suas conquistas.
Cuidar do valor cobrado em taxas
Para garantir o aproveitamento dos benefícios, é preciso estar atento ao valor cobrado em relação às taxas. Imagine que a instituição que fará a corretagem tenha uma taxa fixa de R$ 20 por operação. Se você comprar R$ 200 em ações, 10% do seu investimento será perdido com a taxa.
Assim, quanto maior o investimento, mais diluído ficará o encargo. Se a transação fosse de R$ 2 mil, o valor equivaleria à 1% do que foi investido.
De modo geral, para aqueles que operam no mercado fracionário é interessante buscar instituições que cobrem uma taxa diferente para aqueles que operam com valores menores; ou ainda, por aqueles que usam a tabela Bovespa que, dependendo do valor total da transação, aplicam taxas fixas ou mesmo variáveis.
Quais são as vantagens de investir no mercado fracionário?
O mercado fracionário de ações tem características que fazem com que seja mais indicado para um determinado perfil de investidor. Por isso, ele apresenta diversas vantagens quando é utilizado de forma estratégica para se alcançar seus objetivos.
A seguir explicamos quais são essas vantagens para que você entenda se esse tipo de investimento está de acordo com os seus planos.
O investidor não é limitado
Uma das dificuldades que os pequenos investidores podem encontrar para fazer a compra de ações é a necessidade de adquirir os lotes-padrão. Conforme explicamos, eles limitam as transações a uma determinada quantidade, o que para alguns pode se tornar inviável em função do orçamento necessário.
No mercado fracionário, como você viu, existe a possibilidade de negociar a quantidade de ações desejada. Com isso, o investidor não fica limitado às negociações padronizadas, e pode definir o valor que deseja colocar em cada empresa.
É por isso que esse investimento é uma excelente alternativa para quem deseja retorno em longo prazo. Em vez de guardar dinheiro na poupança, por exemplo, pode aos poucos adquirir mais ações e, com isso, construir um patrimônio amplo, que trará um bom retorno no futuro.
Possibilidade de montar uma carteira de ações diversificada
Explicamos que o lote-padrão de ações pode ter um valor muito alto, portanto, nem sempre permite ao investidor diversificar a sua carteira. Afinal, ele precisa injetar uma grande quantia de dinheiro em uma só empresa, tornando seu orçamento mais limitado.
Quando investe no mercado fracionário acontece o contrário, porque tem a oportunidade de distribuir o valor que tem em mãos entre diferentes empresas. Pode comprar um pouco de cada uma delas para ter participação em diferentes mercados.
Dessa forma, ele não está colocando todos os seus ovos numa mesma cesta, e consegue aplicar de uma forma estratégica e mais inteligente o valor que tinha para investir. Tem a opção de estudar as alternativas de ações que estão trazendo uma boa rentabilidade, ou que têm uma previsão de crescimento futuro e começar sua participação nelas.
Quais são as desvantagens de investir no mercado fracionário?
Agora que explicamos as vantagens, é importante entender quais são as desvantagens do mercado fracionário, uma vez que existem alguns aspectos que fazem com que determinado investimento não seja tão vantajoso para um perfil de investidor. Então, conhecer esse outro lado também vai ajudar você a nortear melhor suas decisões.
Baixa liquidez
Lembra que falamos que as ações compradas pelo mercado fracionário apresentam uma baixa liquidez? Essa é uma desvantagem para o investidor que espera obter um lucro em curto prazo, uma vez que a rentabilidade delas não aumentará tão rápido quanto ele deseja.
É por isso que também explicamos que o mercado fracionário de ações é uma boa alternativa para quem deseja fazer um investimento de longo prazo. Esse valor fica ali, aplicado, e aos poucos o patrimônio é construído. Portanto, o que é desvantajoso para um se mostra como uma alternativa para outro.
Possibilidade de demora na venda de ativos
Justamente porque a liquidez das ações fracionadas é mais baixa e o investidor pode encontrar dificuldade para vender esses ativos. Assim, reforçamos que não é uma boa alternativa para aqueles que pretendem fazer negociações de curto prazo.
Com o tempo, a rentabilidade vai aumentar, mas para agora o investidor precisa entender que se quiser fazer negociações rápidas pode ficar no prejuízo. Assim, é preferível buscar outros investimentos e deixar as frações para construir patrimônio futuro.
Como operar no mercado fracionário?
Para fazer o processo no Home Broker é preciso procurar pela ação desejada e incluir a letra F ao final desta, visto que é ela que identificará a característica fracionada. Por exemplo, se uma pessoa optar por comprar ações da Eletrobrás (ELET6), ela terá que procurar por ELET6F.
No entanto, nessa busca, ainda é preciso analisar o spread, bem como a liquidez e cotação das ações que deseja adquirir. Ao fazer um comparativo do capital disponível para a compra, é mais fácil detectar se a operação valerá a pena e qual o valor que o papel teria que atingir para compensar o custo-benefício.
De nada adianta comprar uma ação se as taxas de corretagem dela só valerem a pena se subirem muito, contando com um cenário super otimista. Sem falar que ainda há a incidência de uma tarifa quando feita a transferência do montante para uma conta na corretora.
No mais, vale a atenção com os riscos que a renda variável apresenta. Afinal, se trata de ações e o mercado costuma ter oscilações tanto positivas quanto negativas. Portanto, é interessante fazer um estudo primeiro de como as ações do seu interesse tem se comportado ao longo do tempo, mas também buscar dados sobre a empresa.
Apesar de ter uma liquidez menor e alguma arbitragem dos preços, o mercado fracionário de ações é bastante atrativo para o pequeno investidor, permitindo a ele aplicar valores menores do que o lote padrão em ações. Além disso, permite diversificar os investimentos, uma prática valorizada quando se trata da Bolsa de Valores.
Esse investimento parece uma boa alternativa para você Entre em contato conosco e converse com a nossa equipe para começar a investir!
