O mercado financeiro oferece inúmeras opções de investimento para quem deseja compor uma carteira diversificada. Entre outras, uma que se destaca são os minicontratos de dólar, o minidólar (WDO). Você sabe o que é minidólar? Na bolsa de valores, podemos realizar operações de compra e venda para serem concluídas em uma data previamente combinada. E […]
O mercado financeiro oferece inúmeras opções de investimento para quem deseja compor uma carteira diversificada. Entre outras, uma que se destaca são os minicontratos de dólar, o minidólar (WDO). Você sabe o que é minidólar?
Na bolsa de valores, podemos realizar operações de compra e venda para serem concluídas em uma data previamente combinada. E os contratos futuros podem ter diferentes alvos: o minidólar é um deles.
A seguir, explicaremos quais são as características desse ativo e qual é o passo a passo para quem deseja investir. Assim, você pode avaliar se os contratos de minidólar (WDO) são adequados ao seu perfil, conhecendo o investimento mais a fundo. Confira!
Índice:
O minicontrato de dólar é uma operação voltada a derivativos que estão ligados à moeda norte-americana. Nesse sentido, antes de compreender a realização dessas operações e de que maneira é possível ganhar com elas, vale a pena entender um pouco melhor a respeito da própria moeda.
O dólar é a moeda oficial dos Estados Unidos, sendo atualmente utilizada em todo o planeta, tanto em reservas internacionais quanto em livre circulação em determinados países. Quem controla a expedição da moeda é a Reserva Federal dos Estados Unidos.
Embora seja originado dos EUA, o dólar possui influência para muito além de sua origem. Atualmente, diversos países utilizam o dólar como moeda oficial, permitindo que ele seja utilizado no dia a dia. Além disso, outros países atuam por meio da dolarização da economia, ou seja, adotam o dólar como lastro para suas moedas nacionais. É o caso do Brasil.
Enquanto investimento, é possível utilizar o dólar para rentabilizar a carteira. Isso ocorre por meio da oscilação dos preços da moeda ao longo do tempo. Se o investidor compra determinada quantia desse ativo e, no futuro, o valor aumenta, isso significa que houve ganhos no investimento.
Essa é uma maneira comum para se proteger da volatilidade do câmbio, por exemplo. Se uma empresa precisa honrar compromissos em dólar em determinada data futura, uma das estratégias escolhidas pode ser investir na moeda, visando a projeção de alta posterior.
No caso dos minicontratos de dólar, eles representam um investimento que terá sua variação atrelada à moeda. Contudo, pela maneira como esse tipo de contrato atua, ele não varia de acordo com a totalidade do dólar, mas, sim, com uma pequena parte, por isso é chamado de “mini”.
Essa é uma estratégia utilizada para se proteger das oscilações do mercado. Pois, se a cotação subir até a data do pagamento, o investidor ganhará dinheiro com a oscilação do dólar, mas pagará mais pela moeda. Por outro lado, caso haja recuo, haverá perda no mercado financeiro, contudo, será mais barato pagar pelo dólar.
Ticker do minidólar: WDOG24
Vencimento: Fevereiro de 2024
Confira a tabela abaixo, e entenda mais sobre o código de negociação do Minidólar:
| Mês | Letra |
| Janeiro | F |
| Fevereiro | G |
| Março | H |
| Abril | J |
| Maio | K |
| Junho | M |
| Julho | N |
| Agosto | Q |
| Setembro | U |
| Outubro | V |
| Novembro | X |
| Dezembro | Z |
O mercado futuro é um ambiente de negociações onde os investidores compram e vendem contratos que serão liquidados em uma data futura.
Esses contratos derivam seu valor de ativos subjacentes, como commodities, índices e moedas. No mercado futuro, dois tipos de participantes se destacam: os hedgers, que buscam proteger seus ativos contra variações de preço, e os especuladores, que visam lucrar com essas variações.
No caso do minidólar, estamos falando de contratos futuros de câmbio, que permitem aos investidores negociar o dólar em frações menores, tornando essa modalidade mais acessível.
Agora que você já sabe o que é minidólar, podemos levantar alguns benefícios que levam os investidores a escolherem esse ativo. Listamos quatro vantagens.
Os contratos estão disponíveis atualmente como qualquer outro investimento. Na prática, o interessado utiliza os códigos do ativo no home broker, assim como faria com uma ação, por exemplo. Logo, todo processo pode ser feito online, sem dificuldades.
A margem de garantia, como visto, permite o investimento com uma quantia menor que os USD 10.000,00. Com isso, o investidor pode alavancar o capital. Por exemplo, quem investe USD 500,00 estaria 20 vezes alavancado, porque os ganhos e perdas decorrentes das variações do ativo seriam calculados sobre os USD 10.000,00.
O minidólar também é um investimento acessível ao investidor pessoa física, mesmo o que está começando. É comum que o investidor iniciante tenha dificuldades para achar ativos de renda variável que tenham chance de um bom retorno diante de pequenos aportes, e os contratos futuros trazem esse plus nos investimentos a partir da margem de garantia.
Outra perspectiva é a proteção contra quedas do mercado. O minidólar pode ser utilizado para garantir uma determinada quantidade de moeda norte-americana, realizando lucro caso o real se desvalorize. Não à toa, é bastante utilizada por empresas que trabalham com exportação de produtos e serviços, bem como por investidores que desejam uma boa posição em caso de crises econômicas no Brasil.
Alguns conceitos relacionados ao funcionamento dos contratos são tão importantes quanto saber o que é minidólar. Por isso, vale a pena tirar as dúvidas antes de começar a investir nesse ativo.
A margem de garantia é o valor que o investidor precisa deixar em sua conta na corretora para fazer frente às perdas. Quanto menor a margem de garantia maior é a alavancagem, logo, fique atento para encontrar o valor ideal para sua estratégia.
As compensações correspondem ao desconto ou acréscimo de dinheiro na sua conta da corretora conforme o desempenho do contrato. Nos minicontratos de dólar, a compensação ocorre ao final do dia. Logo, é possível traçar uma analogia com o funcionamento do comércio, em que você fecha o caixa, verificando se houve lucro ou prejuízo.
Os minicontratos estão classificados em renda variável: o investidor depende do desempenho do ativo, sem um ganho fixo. Logo, ao avaliar o seu perfil de investidor, os contratos estarão nos percentuais destinados a essa categoria, variando a preponderância na carteira conforme as suas características sejam mais moderadas, arrojadas ou conservadoras.
Os investidores podem ativar o mecanismo de Retail Liquidity Provider (RLP) para o minidólar, se estiver disponível na corretora. Assim, a própria instituição financeira pode atuar como intermediadora, comprando as ordens de venda pelo valor de mercado. Portanto, o investidor passa a ter uma liquidez elevada.
O minidólar pode ser acessado por meio das corretoras de valores, sendo um investimento aberto para o público em geral. E o passo a passo para começar a operar é simples.
Inicialmente, precisamos fazer o cadastro em uma corretora de valores para ter acesso à conta. Atualmente, o processo pode ser concluído online, ou seja, o investidor não precisa comparecer ao estabelecimento.
A seguir, o investidor deve obter o acesso à plataforma de investimentos. Isso acontece após a confirmação dos dados cadastrais e criação da senha de autenticação da conta na corretora.
Os investimentos em minidólar podem estar disponíveis em uma das prateleiras virtuais da plataforma online ou diretamente no home broker. Nesse segundo caso, você deve pesquisar pelo código do ativo no painel correspondente às ordens de compra.
Os códigos do minidólar começam sempre pela sigla “WDO”. A seguir, temos a letra correspondente ao mês de vencimento e os dois últimos números referentes ao ano. O vencimento ocorre todo primeiro dia útil do mês, e as respectivas letras são as seguintes:
Para comprar o minidólar com vencimento em janeiro de 2025, por exemplo, basta pesquisar o código “WDOF25”— ou seja, WDO (mínidólar), F (janeiro) e 25 (ano de 2025).
Vale ressaltar que o investimento online pode ser feito aqui na CM Capital, contando com taxa zero de corretagem nos contratos de WDO. Logo, é uma boa maneira de começar a investir nesses ativos, agora que você já conhece as principais características.
Lembre-se, por fim, de avaliar o seu perfil de investidor para entender as margens de renda variável mais indicadas para sua carteira. Sabendo o que é minidólar e diversificando os ativos, você pode construir uma estratégia sólida de investimentos.
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Sim, existe um valor mínimo para operar minidólar. Para começar, é necessário ter uma margem de garantia, que é uma quantia em dinheiro ou ativos que o investidor precisa manter na corretora para cobrir possíveis perdas.
De acordo com a B3, desde 31 de janeiro de 2022, o valor mínimo de margem para operações de Day Trade com minicontratos de dólar é de R$150.
Isso torna o mercado de minidólar mais acessível para investidores com recursos limitados, já que o investimento inicial é menor.
Os pontos no minidólar representam a variação no valor do contrato.
Cada ponto equivale a R$10,00. Por exemplo, se o contrato de minidólar varia de 5.000 para 5.010 pontos, essa diferença de 10 pontos representa um ganho ou perda de R$100,00 por contrato.
Essa relação direta torna o cálculo de lucros e perdas mais fácil para os investidores.
Operar contratos de minidólar pode ser vantajoso em várias situações:
Além disso, é uma boa opção para investidores que desejam proteger suas posições em dólar ou especular sobre a direção do mercado cambial.
Operar comprado em minidólar significa que o investidor espera que a cotação do dólar suba, enquanto operar vendido significa que ele espera que a cotação caia.
Quando você opera comprado, você está comprando contratos de minidólar com a expectativa de que o preço do dólar vai subir.
O objetivo é ganhar com a valorização do dólar. Se o preço do dólar aumentar, você poderá vender os contratos a um preço mais alto do que comprou, obtendo lucro.
Por exemplo, se você compra um contrato de minidólar a R$ 5,00 e o preço sobe para R$ 5,10, você pode vender o contrato e ganhar a diferença (R$ 0,10 por contrato).
Já quando você opera vendido, você está vendendo contratos de minidólar que você não possui, com a expectativa de que o preço do dólar vai cair. Basicamente, você “empresta” os contratos para vendê-los e comprá-los de volta a um preço mais baixo.
Ganhar com a desvalorização do dólar é o objetivo principal. Se o preço do dólar cair, você poderá recomprar os contratos a um preço mais baixo do que vendeu, obtendo lucro.
Ou seja, se você vende um contrato de minidólar a R$ 5,00 e o preço cai para R$ 4,90, você pode comprar o contrato de volta e ganhar a diferença (R$ 0,10 por contrato).
Em outras palavras, ao operar comprado, o investidor lucra com a alta do dólar, e ao operar vendido, ele lucra com a queda.
Algumas das melhores estratégias para lucrar com minidólar incluem:
Utilizar gráficos e indicadores para identificar tendências e pontos de entrada e saída.
Avaliar fatores econômicos e políticos que podem influenciar a cotação do dólar.
Realizar operações de curtíssimo prazo para aproveitar pequenas variações de preço.
Manter posições por alguns dias para capturar movimentos maiores do mercado.
A principal diferença entre o minidólar e o contrato cheio é o tamanho do contrato.
O minidólar tem um tamanho menor, equivalente a 20% do contrato cheio, tornando-o mais acessível para investidores individuais.
Cada contrato de minidólar representa US$ 10.000. A margem de garantia exigida é menor, comparada ao contrato cheio, tornando-o acessível para investidores individuais e pequenos traders.
Possui boa liquidez, atendendo a maior parte dos investidores. É Ideal para investidores individuais, pequenos traders e aqueles que estão começando no mercado de futuros. Também é usado por investidores que querem fazer hedge de posições menores.
Sua volatilidade é similar ao contrato cheio, mas o impacto financeiro é proporcionalmente menor devido ao tamanho reduzido do contrato.
Cada contrato cheio de dólar representa US$50.000.Sua margem de garantia é significativamente maior, o que exige um capital maior para operação.
O contrato cheio de dólar tem maior liquidez, facilitando a execução de ordens grandes sem grandes impactos no preço. Normalmente é operado por grandes investidores institucionais, fundos de investimento e empresas que precisam fazer hedge de grandes posições em dólar.
Sua volatilidade é similar ao minidólar, mas devido ao tamanho maior do contrato, as variações de preço têm um impacto financeiro maior.
Na CM Capital, oferecemos ferramentas e suporte para você maximizar seus lucros nas operações com minidólar.
Nossos clientes têm acesso a plataformas avançadas de negociação, análises de mercado em tempo real e um time de especialistas prontos para auxiliar em cada passo da sua jornada no mercado futuro.
Invista com confiança e aproveite as oportunidades do mercado de minidólar conosco. Abra sua conta na CM Capital e descubra um mundo de possibilidades!
*Conteúdo atualizado por Natalia Rodrigues em 02/12/2024.
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